उतार-चढ़ाव वाले बाजार में चुनें वैल्यू डिस्कवरी फंड, कम जोखिम में मिलेगा शानदार रिटर्न
2019 के अंत और 2020 की शुरुआत में, जब आईटी, फार्मास्युटिकल और ऑटोमोबाइल शेयरों में गिरावट आई, तो फंड ने इन क्षेत्रों में हिस्सेदारी बढ़ा दी, जिसमें बाद में अच्छी तेजी आई।
शेयर बाजार करीब पांच फीसदी पिछले हफ्ते टूट गया। इससे शेयर बाजार के कुछ सेक्टर में सुधार हुआ है, फिर भी अधिकांश इंडेक्स का मूल्यांकन अभी भी ऊंचा बना हुआ है। बाजार में और बड़ी गिरावट की आशंका से निवेशकों के बीच एक डर का माहौल बना है। ऐसे में अगर आप इस उतार-चढ़ाव वाले बाजार में कम जोखिम में बेहतर रिटर्न पाना चाहते हैं तो वैल्यू डिस्कवरी फंड का रुख कर सकते है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल वैल्यू डिस्कवरी फंड भी ऐसा ही एक फंड है। इस फंड ने पिछले 20 से अधिक वर्षों (रेगुलर प्लान) में सालाना आधार पर 21.2 प्रतिशत का शानदार रिटर्न दिया है। कभी-कभार खराब प्रदर्शन के बावजूद, फंड ने पिछले कुछ वर्षों में लगातार मजबूत प्रदर्शन दिया है।
लंबी अवधि में दिया शानदार रिटर्न
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल वैल्यू डिस्कवरी को 10 साल या उससे अधिक समय तक बने रहने के इच्छुक निवेशकों द्वारा अपने पोर्टफोलियो के मुख्य पोर्टफोलियो के रूप में माना जा सकता है। एसआईपी निवेश लंबी अवधि में फायदेमंद हो सकता है। पिछले कुछ दशकों में यह फंड सभी इक्विटी श्रेणियों में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वालों में से एक रहा है। पिछले एक वर्ष, तीन वर्ष, पांच वर्ष और 10 वर्ष में फंड ने पॉइंट-टू-पॉइंट आधार पर क्रमशः 46.5 प्रतिशत, 26.4 प्रतिशत, 28.7 प्रतिशत और 18 प्रतिशत का रिटर्न दिया है। इक्विटी श्रेणियों में शीर्ष प्रदर्शन में यह है। इस स्कीम ने विभिन्न समयावधियों में निफ्टी 500 टीआरआई से 3-8 प्रतिशत ज्यादा फायदा दिया है।
निफ्टी 500 से ज्यादा रिटर्न
जब जनवरी 2013 से सितंबर 2024 की अवधि में पांच साल के रोलिंग रिटर्न पर आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल वैल्यू डिस्कवरी ने 15.4 प्रतिशत का औसत रिटर्न दिया है। निफ्टी 500 टीआरआई ने 13.6 प्रतिशत का औसत रिटर्न दिया। स्टॉक चयन में फंड का झुकाव हमेशा लार्ज-कैप पर रहा है, जिसमें मिड और स्मॉल-कैप के छोटे हिस्से को शामिल किया गया है। अक्सर, स्कीम ने पोर्टफोलियो का 70 प्रतिशत या उससे अधिक लार्ज-कैप शेयरों में रखा है। कभी-कभी यह कम भी हो जाता है।
फंड इस रणनीति पर करता है काम
2019 के अंत और 2020 की शुरुआत में, जब आईटी, फार्मास्युटिकल और ऑटोमोबाइल शेयरों में गिरावट आई, तो फंड ने इन क्षेत्रों में हिस्सेदारी बढ़ा दी, जिसमें बाद में अच्छी तेजी आई। हालांकि, पिछले 2-3 सालों में फंड ने बैंकों पर फोकस बढ़ाया है और उन्हें फंड में टॉप होल्डिंग्स बना दिया है। जबकि आईटी और फार्मा स्टॉक अभी भी शीर्ष सेगमेंट में शामिल हैं, लेकिन पोस्ट-कोविड अवधि से एक्सपोजर कुछ हद तक कम हो गया है।